127人套路貸團伙覆滅記：十家公司聯(lián)手詐騙借7千還70萬
近日，安徽合肥市民汪女士遭遇了“套路貸”，起因是她相信了電梯里的一則小廣告，隨后，她從最初的打算借款7000元錢，幾個月后變成了被要求還款70萬...
安徽合肥：“套路貸”陷阱 受害人借7000要還70萬
近日，汪女士報警稱，自己因為貸款遭遇了各種騷擾，甚至恐嚇。
受害人 汪女士：打電話給我家里人去逼債或者去堵門鎖，在墻上寫字。
汪女士說，今年3月，她在電梯里看到一則“零用貸”的小廣告，因為當時正急需一些資金周轉，于是，汪女士試著聯(lián)系對方借款。
受害人 汪女士：只需要一張身份證，然后公司里面會有一個系統(tǒng)，在系統(tǒng)中錄入家庭地址、電話號碼、銀行卡信息。
簡單的信息登記之后，貸款公司讓汪女士簽了一張空白合同，并讓汪女士按上了手印，很快就放了款。
受害人 汪女士：當時借了大概7000塊錢，到手5400塊錢，每個星期還701塊錢。
借了7000元卻被扣了1600元的手續(xù)費，急于用錢的汪女士也就認了。但是，讓她沒有想到的是，當她還款到第三個星期的時候，意外的狀況發(fā)生了。
受害人 汪女士：明明已經(jīng)轉過錢了，他故意到那個點過后才收錢，就說逾期什么的，然后收高額的逾期費。
按照規(guī)定，一旦逾期，汪女士就要交納借款合同額度10%的日利息，這無形又要讓汪女士多還700元。這時，貸款業(yè)務員就給汪女士出了個主意。
受害人 汪女士：一直還肯定有壓力，然后業(yè)務員就會跟你溝通，還可以幫你借到錢。
貸款業(yè)務員將汪女士介紹給了另外兩家類似的貸款公司，汪女士就又在這兩家貸款公司分別借了7千塊錢。就這樣，為了還清貸款，汪女士拆東墻補西墻，不停貸款，到今年六月底，不知不覺與20多家貸款公司簽訂了合同。
受害人 汪女士：越滾越多，車子和房子都已經(jīng)盤進去了，到現(xiàn)在還不夠，現(xiàn)在已經(jīng)大概還進去50多萬，大概還有20來萬才能結清。
警方偵查 搗毀10家“套路貸”公司
汪女士意識到不對勁后，選擇了報警。合肥警方經(jīng)過偵查發(fā)現(xiàn)，像汪女士一樣遭遇“套路貸”遠遠不止一例。今年6月底，合肥警方成立專案組。 為了深入了解情況，民警喬裝成要貸款的市民，對貸款套路進行臥底。民警發(fā)現(xiàn)，這些借款人與所謂的貸款公司最初簽訂的都是空白合同，合同上只有借款人的簽名，而借款金額也都是貸款公司為了規(guī)避法律責任，事后填上的。此外，這些貸款公司連營業(yè)執(zhí)照都沒有。
合肥市公安局廬陽分局責任區(qū)刑警二隊 潘磊：面放幾張桌子，擺兩臺電腦，其實電腦也沒有任何客戶數(shù)據(jù)，也沒有任何紙質(zhì)的客戶數(shù)據(jù)和表格，有兩個人在里面，隨時可以關門搬家，他們那些手法也是為了逃避打擊。
而在還款條款上，民警發(fā)現(xiàn)合同設置的還款期限非常明確，精確到了還款當日的時間點，但他們又會人為設置障礙造成逾期還款，從而造成借款人屢次被認定為違約。
合肥市公安局廬陽分局刑警大隊 吳光輝：比如3點還款，你找不到人，你給他打電話，電話不接，等到三點鐘一過，你就逾期了。
警方了解到，隨著借的錢越多，扣除的手續(xù)費也就越多，借款人的壓力就越大，直到無力償還時，催款人就會上門討債。
合肥市公安局廬陽分局責任區(qū)刑警二隊 潘磊：在這過程中衍生了有很多犯罪，包括詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事，還有一些屬于非法拘禁在里面。
經(jīng)過摸排梳理，在確定詐騙“套路貸”之后，90多位民警組成多個抓捕組，對涉案的10家貸款公司進行了統(tǒng)一收網(wǎng)，共抓捕涉案人員127人。
分工合作 10家“套路貸”聯(lián)手詐騙
目前，這十家套路貸公司已被合肥警方查封，通過對套路貸公司人員進行審訊，他們發(fā)現(xiàn)各公司之間是聯(lián)手合作，公司內(nèi)部分工也非常明確。
安徽合肥市公安局廬陽分局責任區(qū)刑警二隊 江龍將：有的是打電話的，有的是收款的，有的是上門的，有的是跟你簽合同的業(yè)務員，各種分工非常明確。
在對貸款人的選擇上，這種貸款公司并不需要對貸款人的資產(chǎn)或者是還款能力進行審核，相反，他們對那些可能還不起款的客戶更感興趣。
合肥市公安局廬陽分局責任區(qū)刑警二隊 江龍將：他不怕你不還錢，他就怕你不借錢，只要你借錢了，你就還不上了。
一旦客戶還不上貸款，業(yè)務員就會向客戶推薦其他的貸款公司，讓貸款人一步步地越陷越深。經(jīng)過審訊警方還得知，這些貸款公司并不是以單獨個體的形式存在，他們彼此分工合作，甚至連雇傭的上門討債人員也都是同一批人。
合肥市公安局廬陽分局責任區(qū)刑警二隊 江龍將：這些公司都有一個群而且業(yè)務員之間相互交叉。
截至目前，據(jù)警方初步統(tǒng)計，與該案件有關的受害人已經(jīng)達到了2400多人，涉案金額高達2000多萬元。警方提醒，急需用錢也需要通過正規(guī)渠道，不可輕信小廣告，避免掉入“套路貸”的陷阱。
針對有資金需求者的“貸款詐騙”，警方提醒，一些所謂的“貸款”千萬別相信。
別輕信qq、微信傳來的所謂“合同”和“公章”、別輕信網(wǎng)絡搜索引擎中提供的客服電話、也不能輕信虛假客服所提供的公司名稱。
警方提示：有資金需求時，應盡量通過銀行等金融機構申請貸款，降低貸款風險；辦理貸款時，預付利息和保證金等要求都屬違規(guī)行為，要特別警惕對方在這方面的要求；對于有疑慮的貸款客服，一定要第一時間報警處理。
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受害人 汪女士：一直還肯定有壓力，然后業(yè)務員就會跟你溝通，還可以幫你借到錢。
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