“諾昌”集資詐騙7700余萬元主犯潘杰一審被判無期
　　500余名被害投資人中舟山人有410名
2016年7月15日，表面風光了兩年的“互聯網金融”公司——諾昌舟山分公司突然關門謝客。500余名被“爆雷”驚醒的投資者發現，他們手里價值7700余萬元的投資憑證一夜之間成了“空頭支票”。
　　昨天上午，經過長達9個月的審理，市中級人民法院對諾昌公司非法集資案作出一審判決，諾昌公司實際控制人潘杰被判無期徒刑。
　　諾昌舟山分公司設立
　　今年46歲的潘杰是寧波人，高中文化，2005年因犯合同詐騙罪獲刑7年。當時沒人能料想到，幾年后，他還會干下另一起數額更加巨大的詐騙案。
　　2013年11月，潘杰為騙取民間投資，在上海設立了諾昌公司。8個月后，他指派員工陳輝到普陀東港中昌街開設了上海諾昌舟山分公司。
　　2014年9月，潘杰趕互聯網金融發展大潮，在深圳設立了諾昌互聯網公司，之后又指派陳輝設立了深圳諾昌舟山分公司。
　　陳輝是河南洛陽人，大專文化，潘杰讓他做了兩家諾昌舟山分公司的負責人，全力在舟山推廣售賣諾昌公司旗下“月富寶”“年富寶”等理財產品。
　　這些理財產品的年收益率為6%至12%不等，按月支付利息。諾昌公司對外宣稱，客戶投資的錢將用于公司購買大企業的保理債權加以升值，公司會跟客戶簽訂“保理債權轉讓協議”，保障客戶的資金安全。
　　吸收舟山公眾存款8273.5萬元
　　事實上，按照深圳諾昌互聯網公司的經營范圍，其只能在互聯網平臺上提供金融中介服務，不能有自己的資金池。然而，“月富寶”“年富寶”做的都是線下業務。
　　陳輝通過業務員上街發放宣傳資料、送客戶禮品、召集客戶“講課”等形式，密集宣傳公司保理債權理財產品，廣泛吸收舟山市民投資。由于諾昌的年收益率看上去風險不大，收益又可觀，吸引了不少投資者爭相購買。
　　由于“業績”出色，2015年上半年，潘杰將陳輝的底薪從每月5000元提到了1萬元。另外，公司業務員拉到投資后，可以拿到0.1%的提成。兩年里，陳輝賺了40余萬元提成。因為有利可圖，陳輝的妻子李某（普陀沈家門人）退休后也到公司幫忙，拉到了不少業務員和客戶。
　　短短兩年時間，諾昌舟山分公司不斷壯大，先后在沈家門、岱山、普陀六橫、定海設立了營業部，吸收公眾存款累計高達8273.5萬元。
　　幕后老板用吸收來的巨額資金炒股
　　然而，2016年7月15日，潘杰突然關停了舟山分公司。在投資者的追問下，潘杰發公告稱，舟山的這些資金已跟銀行合作，投入到一筆15億元的保理債權中，年底可以兌付本息。
　　到了年底，投資者卻等來了潘杰被抓的消息。2016年12月27日，潘杰因涉嫌集資詐騙罪被逮捕。一同被抓的，還有陳輝等人。
　　經查，潘杰除了在舟山設立分公司外，還以深圳諾昌互聯網公司為母公司，在紹興、嘉興和南京設立了3家互聯網金融服務分公司。它們都以“保理業務產品”“高利率回報”為誘餌，非法吸收公眾存款。
　　其實大部分投資款進了潘杰的個人賬戶。事實上，他只跟深圳一家機械公司簽訂了一個1066萬元的保理融資合同，而這家公司還因拖欠融資款被潘杰告上了法院。
　　靠著“借新還舊”，潘杰共計吸收存款8735.3萬元，歸還本金111萬元，支付利息837.28萬元，實際騙取7787.02萬元。這些錢被他用于個人炒股、購置房產、支付房租、員工工資、裝修、廣告宣傳、生活消費、投資保理業務等。其中，2015年初，潘杰用吸收來的資金炒股，結果虧了900多萬元。
　　最終資金鏈斷裂，該案案發。
　　經統計，該案被害投資者達500余人，其中舟山人有410人。單人被騙數額小則數萬元，多則兩三百萬元。其中，不少被害人是諾昌公司業務員的近親屬。
　　諾昌不但欺騙了投資者，也欺騙了公司員工。諾昌舟山分公司前員工朱某表示，自己2014年大學畢業后在網上投簡歷找工作，后陳輝讓其到公司定海營業部上班。陳輝向其出示了營業執照和深圳保理公司做保理業務的材料，但其查詢發現，相關業務僅有2筆，不禁有所懷疑。但陳輝稱，企業借錢是商業秘密，不讓多看。
　　而為潘杰充當“急先鋒”的陳輝，最終吃了“啞巴虧”。案發后，不少投資者找陳輝追討本金，他先后替潘杰兌付了90多萬元投資款。不僅如此，陳輝的妹妹、父親也被拉下水，在諾昌公司投資了近250萬元，血本無歸。
　　法官提醒投資者理性投資
　　去年9月29日，市人民檢察院指控潘杰犯集資詐騙罪，向法院提起公訴。而陳輝、李某等12名公司員工則被指控犯非法吸收公眾存款罪，一同被提起公訴。
　　今年1月10日，該案在市中級人民法院開庭審理。昨天上午，經過9個月的細致審理后，該案作出一審判決：潘杰因犯集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。
　　陳輝犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑7年，并處罰金10萬元；李某犯同罪，判處有期徒刑3年，并處罰金8萬元；7名從犯犯同罪，被判有期徒刑1至3年，緩刑1至5年；余下3名從犯犯同罪，但有自首、退清非法所得等情節，被免于刑事處罰。
　　據了解，目前該案追贓到位的資金有限，受償比例很低。法官希望以此案提醒投資者，對手段多樣的非法集資行為要善于進行理性思考和分析，提高風險意識，規避陷阱。

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